“贪污+回扣1100万+”！加拿大公务员7000尺DT豪宅+30套公寓不够，竟还要政府赔偿700万！

“多伦多那些事儿, 每天等着你”

震撼了安省的所有纳税人

现在这个事情又有了新进展

这一家真的是绝了！

贪了1100万后还要求政府赔偿700万！

今天小编就带着大家一起来看看

整个事件的前因后果

这高智商犯罪真实太666了！

桑杰·马丹（Sanjay Madan），教育部iAccess解决方案处处长，在副部长下面仅两级，他也是政府的家庭在线支持项目(SFFP)的信息技术负责人，并监督着一个由150名员工组成的团队，其中大部分是编码人员和分析师。这是一个精通技术的团队，他们为省政府的各个部门创建了软件程序，可以将一些政客的想法变成一个可以运行的数字平台。在他的团队的项目中，有一项旨在使安省学生贷款计划OSAP的在线功能现代化的成果，该项目在2010年使马丹获得了行业奖。

马丹的办公室坐落在Bay和College街的一栋30层高的建筑中，人很友好，很受欢迎。他工作努力，经常早到晚走。一位同事形容他是“一位真正的领导者”。

他身高大约六英，圆脸庞，头发稀疏，顶部的太阳穴附近的头发已经斑白，到工作场所露面时，马丹似乎一点也不在乎外表，有时还穿着凉鞋上班。而且他臭名昭著的节俭。他借了公交卡来节省车费。

他是典型的官僚：温和主义者、安静、谦逊。他好好工作，拿他的薪水，并避开社会的聚光灯。

加拿大政府的待遇不错。他的妻子沙利尼（Shalini）也在皇后公园（Queen's Park）工作，还担任过政府和消费者服务部的高级IT经理，他们的家庭收入总计超过30万加币，外加退休金计划和良好的福利。

2011年，他们以164万加币的价格在Willowdale买了一个7,000平方英尺的房子，而他拥有19英尺高的Crownline Bowrider摩托艇。

Willowdale的房子，图片来自多伦多星报

Crownline Bowrider摩托艇，图片为网络示例

马丹还在他的祖国印度也有两座正在建设中的别墅，还为他的儿子钦马亚（Chinmaya）和乌贾瓦（Ujjawal）的两个儿子买了一套市区公寓。55岁时，马丹（Madan）即将退休。他的儿子们在学校表现出色，并且都在皇后公园找到了工作。他的妻子很高兴。生活和家庭那都是相当美好呀。

但是，马丹（Madan）这个人可不简单！他根本就不像别人认识的他那样安静，勤奋。他有一个秘密的收入来源，使他能够筹集大量金钱来进行房地产投资，包括44号St. Joseph 的三个公寓, 62号Wellesley 西路，滑铁卢大学区附近的两栋出租公寓大楼等，共有30套公寓。总体而言，马丹的资产价值超过1000万加币。

他的地下活动可能已经很多年了。就在去年7月，蒙特利尔银行（BMO）的一名雇员注意到马丹的一些银行账户有出入——关于省政府的一些奇怪的付款。银行给马丹打了个电话，让他解释这个问题。马丹不得不面对：经过多年的精心谋划，潜心打造的庞大帝国即将崩溃。他知道银行查得越多，就会发现越多。

当时政府给每个孩子发放200加币，看着钱并不多，但对于父母在Covid导致的学校教学关闭期间，争先购买笔记本电脑或其他设备的父母来说，这是一个可喜的消息。该计划被称为“家庭支持”，安省已为此拨款3.4亿加元，这是它170亿加元安大略行动计划的一部分，这也是将资金引导回经济领域的一种方式。

为了使该程序在线运行，安省向了马丹（Macan）的iAccess分支求助。马丹知道在线申请很简单，付款通常需要直接转帐，政府会尽快付款。

类似的基础设施已经存在：仅在几个月前，教师公会就举行了轮番罢工，政府就以与向父母支付款项相同的方式向其发放了款项。对家庭的支持应以此为基础。作为iAccess的主管，马丹参加了有关该程序的设计和推出的每日会议。在整个过程中，他发现了一系列可以利用的漏洞。其中最重要的事实是，安大略省并未保留每个安大略省在校儿童的完整清单。政府根据公共系统的入学情况列出了部分名单，但没有安省上私立学校的孩子或在家上学的孩子的记录。因此，政府无法证明申请人合法。收到申请，发放资金。马丹闻到了钻空子的味道……

从4月开始，他登录了自己的个人银行帐户并开设了一系列子帐户。然后如法炮制，其他银行的账户也做同样的事情。再设置公司的帐目、他家人的帐目。马丹甚至以已故父亲的名义开立了户口。这个过程非常简单，特别是对于具有一定技术知识的人而言。他一次单击即可开设四个帐户。

虽然该方法有效，但收益有限。每当一个帐户要求支付五笔以上的款项时，该系统便会触发手动审核，实际上，这只发生在一个家庭中有六个或更多的孩子的情况。因此，要得到更多补助，马丹就要冒更高的风险会被抓住……

在新冠大流行的几个月后的2020年5月，他打电话给下属，监督此事的一位经理石鸿（音译：Hong Shi)，要求他取消这一警报。

石鸿认为马丹的要求是不寻常的。通常，这种命令将需要马丹的直接上级部门的首席信息官苏珊·塔巴里（Soussan Tabari）的批准，然后通过正式命令从官僚机构那里撤消。但是，由于新冠疫情期间，这场大流行肆虐了安省的经济，延长了他们的生活，使父母为应付子女的学业苦苦挣扎。教育部长史蒂芬·莱切（Stephen Lecce）曾表示，该省将“尽一切努力”帮助家庭度过这个困难时期。

苏珊·塔巴里（Soussan Tabari），教育部的CIO, 首席信息官是企业团体里的高阶主管职位之一，通常是负责对企业内部信息系统和信息资源规划和整合的高级行政管理人员。 

马丹告诉石鸿说，儿童救助协会（CAS）抱怨付款规则。目前尚不清楚他们是否真正抱怨过，但是如果他们提出了抱怨也不是不合逻辑的。这些组织很容易成为五个以上孩子的监护人，因此将他们的申请发送给人工审核，从而降低了付款速度。根据石鸿的说法，马丹（Madan）声称该命令是直接从部长办公室提出的，此事“高度机密，仅由董事及以上人员知道。”

石鸿不是傻子。他拥有人工智能博士学位，自2003年以来一直工作在皇后公园（Queen's Park）。即使在通过电话直接与Madan交谈后，石鸿仍然没有被说服。他通过电子邮件与马丹进行了跟进，以再次确认他已正确理解。

如果此时石鸿甚至更加怀疑，如果他与其他人核对，该计划可能就此停止了。但是马丹是他的直接主管，又是多年来广为人知，并被大家界定为值得信赖的领导，谁反对自己上级的命令呢？石鸿就这么改变了规则，忽略了自己的异议。

随着支付规则的消失，游戏开始了。

马丹可以一次又一次地申请同一个账户。根据马丹后来的证词，他联系了一个名叫维丹·辛格(Vidhan Singh)的人，后者在Richmand Hill 经营着一家招聘公司，他说，“你想赚点外快吗?”两人相识多年，马丹曾多次以合同形式聘用辛格的公司。用马丹的话来说，他想给辛格一些“恩惠”。他说，他告诉辛格创建新的银行账户，法庭文件显示，辛格在6月份创建了大约60个银行账户。辛格后来否认知晓这些报道。

该计划在下班后和周末进行。

马丹首先创建了一个虚假名称数据库，然后在北美使用普通名称搜索，然后在中文，印度和阿拉伯名称搜索，以反映GTA的多样性。他还使用网络抓取软件从“黄页”中收集地址。他最

终获得了8,000个地址，近9,000个姓氏和名字，然后将它们混合在一起

，注意确保所产生的匹配不会因为他认为不太可能的组合而脱颖而出-“ Ming Mohamed”或“ Tae-won Ramesh”。然后，马丹创建了一个程序来自动将信息一次加载到应用程序网站上，每次500个。

但问题是，该网站进行了CAPTCHA测试，要求用户执行任务，例如从变形的图像中键入字母数字字符或单击一系列符合特定描述的照片。尽管Madan的自定义程序可以自动填写应用程序，但仍需要有人来提交。马丹并不认为充分利用自己的时间。因此，他以虚假借口将工作外包给自己团队中的某个人。

马丹打电话给直接向他汇报工作的行政管理人员

Geetika Verma，说家庭支持在提交申请时遇到了问题。他告诉Verma，需要她代表申请人手动进行提交。正如他之前所做的那样，马丹（Madan）解释说，该任务是“高度机密的”。

Verma使用软件TeamViewer远程访问了她认为可能是马丹的计算机。她认为自己处于家庭支持计划的某种“后端”。在那里，软件自动填写了“家庭支持”表格，Verma手动完成了每个CAPTCHA测试，然后单击“提交”。

Verma说她多次执行了马丹的指示。其中一个涉嫌实例发生在6月10日，当时马丹下班后向她发送了一封电子邮件，主题为“已加载数据文件”。她在大约两个小时内完成了任务，然后马丹告诉她：“太快了。” Verma估计她在2020年5月和6月提交了7,000到8,000份申请。

马丹寻求另一位省级雇员的帮助来提交申请，并在印度雇用了一名学生，他通过妻子认识了这个学生。该学生家庭的每个成员都因Covid-19失去了工作，陷入了严重的财务困境。马丹共付给她300加币，让她在5月和6月工作。

因此，步伐加快了。提出了超过43,000个非法申请。据安省报告，从四月到八月，来自“支持家庭”计划的近1100万加币以马丹家族成员，列治文山商人辛格及其公司的名义注入了2,982个银行帐户。根据法庭上提供的证据，马丹从那里将约900万加元从加拿大银行转入在加拿大设有业务的印度银行，然后电汇到印度。马丹知道他在做什么是错误的，但是诱惑实在太大了。另外，安省的检测措施太松懈，以至于连他都不在意。正如他后来所说的：“ [对我来说，这看起来像是轻松的钱。”

到2020年夏天，马丹的大儿子Chinmaya正在完成他的硕士学位并忙着应付考试。他还在皇后公园（Queen's Park）从事全职工作，并且一直在准备接受Microsoft的求职面试。另一个孩子Ujjawal正准备去佐治亚理工大学攻读研究生。最重要的是，乌贾瓦（Ujjawal）的一位密友死于脑癌。对于这两位年轻人来说，那段时间相当忙碌。

一天，Chinmaya登录到他的皇家银行帐户，根据他的描述，发现了一些奇怪的事情。他的余额比本应多出几千加币，并且在他的名字下有多个子帐户。他要求他的弟弟检查自己的帐户。Ujjawal也遇到了同样的情况。兄弟俩事后对法院说他们当时也感到“困惑”。

他们决定向父亲询问这笔资金的情况。马丹回避并给出模糊的答案。兄弟俩说父亲镇压了两人的询问。最后，父亲宣称自己对所做的事一清二楚。Ujjawal很生气，Chinmaya表示震惊：“我在这里工作了很长时间，在竞争激烈的领域开始了有前途的职业，而我的父亲正危及一切。” Chinmaya作证说，他向父亲许诺要归还这笔资金。兄弟俩都说，父亲动摇过。

返还这笔钱是一个不错的主意，但是在不被发现的情况下撤销成千上万笔交易将是一项艰巨的任务。事实证明，无论如何，银行很快就发现了这个秘密。所以就有了7月份，蒙特利尔银行的一名员工发现问题并给马丹打电话。电话中的银行代表想知道马丹为什么创建了这么多帐户，还有第三方存款（不是以他的名义）流入这些帐户。他试图解释，但是他非常慌张，无法提出任何合理的原由。。

马丹决定摆脱困境的唯一方法就是继续说谎。致电三天后，他亲自去了Bay and College BMO分公司。他告诉经理，欠他房租的房客将他们的“家庭抚养费”转给了他。他还说，他想与银行合作将其退还给政府。当然，这毫无意义：如果钱是合法的，为什么要还钱呢？

为了支持他的说法，第二天，马丹向银行提供了据称来自租户（所有人都是伪造）的电子邮件的证明。最初，马丹（Madan）感到经理正在为他做无罪推定。不过，他还是很着急。他继续尝试通过其他途径撤消付款，而没有引起人们的注意。在工作中，他在一次会议上建议他们引入一种机制，使接收者退还资金。他试图通过他的个人银行帐户撤消交易，但是没有任何效果。

马丹知道，如果把银行追溯了他，他的雇主很可能是下一个。他删除了他的假名数据库。消除了电脑里的所有数据。一直打电话给BMO尝试讲述他的故事，但是到了7月的第三周，银行停止了回电。

8月10日，BMO银行事件管理高级经理给教育部副部长的行政助理打了电话，同一天，马丹发现自己被封锁在政府的IT系统之外。然后，马丹接到了该部的首席信息官Soussan Tabari的电话。

“与我保持联系的是人力资源部门的纳丁，” Tabari 说。“在调查与家庭支持计划有关的不当行为的指控之前，您将被行政停职长达20天，并有报酬。”

马丹说，他对所有事情都有解释。他提到了自己如何在造福数百个家庭中发挥了作用。其他事情，他提及的很少。Ujjawal刚刚辞去安省工作，去读研究生，但是Shalini和Chinmaya仍然在省内工作。由于他们的银行帐户都收到了钱，省政府认为他们可能都是同谋。第二天，Shalini和Chinmaya也被停薪。

在皇后公园，安省的法医调查小组开始仔细研究马丹的电子邮件通讯。不久，省政府还聘请了毕马威会计师事务所（四大国际会计师事务所之一）进行调查。毕马威会计师事务所的十一个人以及皇后公园的四名调查人员参与了调查。省政府还向安省警察局报告了此事。在BMO，员工审查了通过“家庭支持”计划流动的资金，并发现Richmond Hilll希尔商人Vidhan Singh显然参与其中。

马丹的妻子Shalini ，一个年收入超过10万加币的聪明女人，不知道与她同床的男人的财务状况吗？她怎么可能不知道丈夫购买了大量房地产？有人会忽略数百个以夫妻的共同名义开设的新银行帐户以及数百万加币流入的神秘新资金吗？

Shalini 说，他们的婚姻是包办，属于印度传统的婚姻，马丹既是族长又是供养家庭的人。根据Shalini所说，财务完全由马丹管理。她用两张信用卡进行了消费，然后马丹负责还款。马丹一个人掌管所有银行卡和密码。她不知道以她的名字命名的1000多个帐户，而且她和孩子Chinmaya在与马丹完全不同的部门工作。Shalini说，发现丈夫的举动后，她难以入睡，不断哭泣。她和儿子都宣称，自己患有严重的抑郁症，焦虑症和创伤后应激障碍症状。

对于马丹而言，他坚持认为他的家人与这件事无关。在八月份与塔巴里（Tabari）助理玛丽·迪尔洛夫（Marie Dearlove）的电话中，马丹（Madan）说，他将与调查进行全面合作。迪尔洛夫（Dearlove）说，马丹哭了。他非常心烦意乱，以至于很难判断，他在说什么。电话会议结束后，迪尔洛夫（Dearlove）写信给她的上司，表达了她受到的影响。她写道：“作为一个人，我不禁要担心。” 她要求限制将来与马丹的联系以电子邮件发送。

后来，马丹召集了一名前下属，并轻描淡写地承认自己做出了“错误判断”。他要求这位前雇员向塔巴里（Tabari）转达一条消息。这是一笔交易。他说，如果她愿意放过马丹家人，他愿意合作。但为时已晚了。这件事早已由塔巴里掌握了。

Madan承认了欺诈，但没有完全承认彻底。他似乎更后悔被抓，而不是做那件事。正如他后来在谈到他的欺诈性交易时所说的那样: “ 如果我知道这些交易会被发现，我永远不会这么做。”

在他使用过的各种银行中，只有蒙特利尔银行BMO盯上了他，但其他银行很快发现了问题。几周后，马丹从他在加拿大帝国商业银行(CIBC)的账户里取出了8万加币现金，然后将其中大部分通过银行转账，自己携带，并让亲戚替他保管。转送到了印度。

10月，在发现马丹大约两个月后，安大略省政府提起诉讼，要求收回这笔资金。安省担心马丹（Madan）会试图隐藏自己的资产，于是疯狂地准备法律文件，其中充满了拼写错误和文体上的不一致。毕马威（KPMG）甚至没有时间完成调查。在这个特殊忙乱时期，安省将所有名为Madan列为怀疑对象，称他们“个人或集体”欺骗了数百万加币的纳税人。安大略省政府向法院申请冻结所有叫Madan人的所有资产。

省政府很快解雇了马丹和他的妻子沙利尼。Chinmaya已经从安省辞职，并在Microsoft工作。但是，尽管他的职业生涯得以幸存，但他的生活却被颠覆了，被丑闻不可逆转地弄脏了。研究生院的乌贾瓦尔（Ujjawal）可能受到纪律处分。

马丹发现OPP正在通过阅读新闻进行调查。除了他的民事代表外，他还为这个家庭雇用了刑事律师。

到2020年末，政府试图弄清他的合法收入中有多少是被偷走的，法院几乎将所有东西都冻结了起来。马丹说，几个月来，他没有钱付给律师，甚至没有足够的食物。因此，他发起了一项行动，冻结了部分资金。

在随后的虚拟诉讼中，皇家律师问了一个看似无害的问题，关于Madan的财务状况和他在iAccess的工作。在他的回应中，Madan透露了一个秘密：他告诉法庭这不是他第一次吸走政府的钱。这只是他第一次被抓到。

他向全神贯注的听众解释说，十多年来，他一直在经营一个蒸蒸日上的回扣计划。马丹负责与那些为政府提供iAccess分支机构临时IT工人的公司安排短期合同。他注意到，公司所有者把大部分费用都收进了自己的口袋，而很少有钱流向IT工作者自己。这些合同太大了，老板们可以拿相当大的一笔钱，甚至几百万，来换取签订合同。马丹完全有能力与承包商进行交易。他的职位如此之高，以至于对交易过程几乎没有监督。“我曾见过3000万加币因为没有交货和违反合同而被送出去，”他说，但没有详细说明。马丹可以雇佣任何他想要的人，支付任何他想要的钱，并安排得到一笔可观的回报。

一位前iAccess软件开发人员支持了马丹对分支机构环境的评估，并提供了一个线索，据称承包商公司从政府那里收取了这么多钱，却给工人的薪水却很少：通过雇用平庸的，价格低廉的工人。2013年在分公司工作的临时顾问Sergey Kvyatkovskiy说，在他与之互动的“数十个”合同员工中，有一半似乎对“软件开发几乎一无所知”。

马丹说，他已经找到了一种“利用” iAccess环境的方法，该环境将“对每个人都有利”。他说：“整个流程效率低下，所以我们必须利用这一点。” 提交法庭的文件显示，塔巴里（Tabari）信任马丹的判决，只要马丹想雇用谁，只要预算之内，她都会批准。

马丹透露，他最常见的合作者是法院熟识的人：Richmond Hill商人维丹·辛格（Vidhan Singh）。根据马丹的说法，辛格多年来已经向他退还了500万加币。他与其他六家公司也有过类似的安排，后者总共给了他500万加币。马丹说，这些钱大部分是通过一家编号为1846932 Ontario Inc.的公司汇入的，他是专为此目的设立的。他说，他多年来一直低估了该公司的收入“相当可观”。在法庭检查中，辛格拒绝回答有关所谓的回扣计划的问题。

奇怪的是，马丹（Madan）然后试图辩称，实际上政府并没有超额收费，如果他没有收到这笔钱，多余的现金将留给那些订约公司。这是一个空洞的争论，因为这些公司仅仅愿意提供如此大的回扣，就表明它们一开始就被大大地高估了。

尽管对马丹所谓的回扣操作的调查正在进行中，但遗憾的是，回扣文化在皇后公园并不陌生。St。Michael医院的一位高管已被指控在2015年的建筑合同中获得价值超过500,000加币的回扣。省政府资助的空中救护服务公司Ornge在2012年被指控参与一项回扣计划，合同价值1.44亿加币（尽管从未提出任何指控）。2012年，一家向安省开具账单的清洁公司承认向政府雇员提供10％的合同，向安省收费220万加币。它的所有者告诉法院，省级雇员曾告诉他：“事情就是这样运作的。” 加拿大皇家骑警犯罪所得部门的前任负责人加里·克莱门特（Garry Clement）现在经营一家金融犯罪咨询公司，他说这个问题十分普遍。

Shalini，Chinmaya和Ujjawal表示，只有在Madan进行盘问之后，他们才了解回扣计划。在代表媒体的情况下，他们的民权律师（也代表马丹）表示，他们准备宽恕盗窃大流行救助资金，但他们现在正在努力赦免先祖，并且被回扣计划“残酷地背叛了”。

省长道格·福特（Doug Ford）曾在整个政府中宣称存在贪污和欺诈行为，以反对他的前任凯瑟琳·韦恩（Kathleen Wynne）进行竞选活动。现在，这是马丹（Madan），福特愤怒地对新闻界说：“我认为所有系统都应全面加强……”。这绝对让我很生气。”

到1月底，安大略省政府已经收回了1100万加元的被盗大流行救助资金，这些资金已汇入现在冻结的马丹夫妇等人的银行帐户中。但是福特政府想要更多。它提出了一份修改后的索赔书，寻求全部3000万加币相关合同，而不仅仅是Madan承认的1000万加币合同中的份额。皇后公园还把对马丹雇用的14名临时工的合同的审查移交给了调查员。故事破裂的《多伦多星报》报道说，加拿大税务局也在调查此事。

法院最终冻结了马丹的一些生活和法律费用，但这并不是什么安慰。马丹感到了家人的愤怒，冻结了数百万加币的无能，以及迫在眉睫的后果。他乞求，他感到非常遗憾。现在，他被媒体报道了整个事件。

在马丹接受回扣计划，然后试图证明其合理性之后的某个时候，他再次改变了策略。与他先前的证词直接矛盾的是，他说“所谓的回扣计划没有任何不当行为。” 他说，他已经通过公开招标的方式雇用了承包商，由于他的存在，该省实际上节省了资金。尽管马丹确实承认盗窃了大流行救济金，但他不再为自己在该特定欺诈中的行为承担责任。相反，他暗示，他的雇主应对所有事情负责。他声称，该省“雇用了能力不强或处于边缘地位的员工来为家庭支持计划服务”，他们“应该知道，不道德的个人，包括潜在的本国员工，可能会试图利用其安全方面的弱点。”

针对任何被告的指控都没有在法庭上得到证明。Shalini，Chinmaya和Ujjawal向安大略省政府提出反诉，要求赔偿总额为700万加元。他们说他们没有参与马丹的事迹，但是由于他们已被包括在修正的索赔声明中，因此他们的声誉和精神健康受到了损害。他们提供了一份清单，列出了由于缺乏足够的监督而导致该省自身对大流行救助资金被盗的责任。例如，首席信息官塔巴里（Tabari）“疏于疏忽，没有适当地监督桑杰（Sanjay）”。这项指控似乎具有讽刺意味-该省如何为雇员的个人决定窃取金钱承担责任？-但是该指控在民事法庭也不会错位，因为民事法庭通常会由于疏忽而发现过失。

在进行单独的刑事调查和CRA调查之前，一项艰巨而公开的民事审判迫在眉睫。一切都可能需要数年才能解决。即使其他马丹人没有像他们所说的那样参与其中，清除他们的名字的道路也很漫长。家庭将陷入困境，他们的声誉受到重创。至于马丹，虽然他可能不知道在所有这些丑闻和动荡中会发生什么，但他现在似乎对其他事情可以肯定：他的过错根本不算什么。

END

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